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怎样举证对方是借贷型诈骗

吴亮律师2025-07-18衢州律师

结论:
举证对方借贷型诈骗,需证明非法占有目的与虚构事实、隐瞒真相行为,从多方面收集证据形成完整证据链。
法律解析:
在法律上,认定借贷型诈骗,关键在于证明对方有非法占有目的和虚构事实、隐瞒真相行为。就非法占有目的举证,可从借款时还款能力、借款后资金使用情况以及是否逃避还款等方面收集证据,例如负债累累、挥霍资金、逃避追讨等相关证据。对于虚构事实、隐瞒真相行为,可提供编造借款用途、伪造身份财产状况等证据。同时,借条、转账记录、聊天记录等基础证据也不可或缺,它们能证明借款事实和双方沟通情况。这些多方面证据相互印证,形成完整证据链,才能有力证明对方借贷型诈骗。如果在收集证据或认定借贷型诈骗过程中遇到问题,可向专业法律人士咨询,以维护自身合法权益。
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1.举证对方借贷型诈骗需从证明非法占有目的和虚构事实、隐瞒真相行为两方面着手,同时保留基础证据,形成完整证据链。
2.对于非法占有目的的举证,可收集借款时对方无还款能力的证据,如负债、无稳定收入;借款后挥霍或用于违法活动的交易记录、证人证言;拒不返还且逃避追讨的聊天记录、行踪证据。
3.证明虚构事实、隐瞒真相行为,要提供编造借款用途的证据,如转账记录显示未用于约定事项;伪造身份、财产状况的文件资料,如虚假房产证、收入证明。
4.还需保留借条、转账记录、聊天记录等基础证据,用以证明借款事实及双方沟通情况。通过多方面证据组合,形成完整证据链,增加证明对方借贷型诈骗的成功率。
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法律分析:
(1)证明非法占有目的方面,若能收集到对方借款时负债累累、无稳定收入的证据,可表明其借款时就可能无还款能力。借款后挥霍资金、用于违法活动的交易记录和证人证言,能体现其对借款的不当使用。拒不返还借款且逃避债权人追讨的聊天记录、行踪证据,则直接反映其不想还钱的意图。
(2)证明虚构事实、隐瞒真相行为方面,实际未用于约定事项的转账记录可揭露其编造借款用途的事实。伪造身份、财产状况的文件资料,如虚假房产证、收入证明等,是其故意欺骗的有力证据。
(3)借条、转账记录、聊天记录等基础证据,能证明借款事实及双方沟通情况,与其他证据结合可形成完整证据链。

提醒:
收集证据过程要合法合规,不同借贷诈骗案情证据需求有别,建议咨询以进一步分析。
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(一)证明非法占有目的
1.收集对方借款时无还款能力的证据,如查询其名下负债情况,获取相关债务文件,以及了解其工作收入状况,取得工资流水或工作证明。
2.若借款后对方挥霍资金或用于违法活动,查找交易记录,同时寻找了解情况的证人提供证言。
3.留存对方拒不返还借款且逃避追讨的证据,如聊天记录、其行踪的监控视频或证人看到其躲避的证言。

(二)证明虚构事实、隐瞒真相行为
1.提供编造借款用途的证据,查看转账记录确认资金未用于约定事项。
2.查找伪造身份、财产状况的文件资料,如虚假房产证、收入证明等。

(三)保留基础证据
保留借条、转账记录、聊天记录等,证明借款事实和双方沟通情况。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。借贷型诈骗若符合诈骗罪构成要件,适用此条规定。
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1.要举证对方借贷型诈骗,需证明对方有非法占有目的,以及虚构事实、隐瞒真相的行为。
2.证明非法占有目的,可收集对方借款时无还款能力、借款后挥霍资金或用于违法活动、拒不返还借款且逃避追讨等证据。
3.证明虚构事实、隐瞒真相,可提供编造借款用途、伪造身份或财产状况的证据。
4.保留借条、转账记录、聊天记录等基础证据,形成完整证据链。

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